무역전쟁으로 경기침체가 높은 지금, 고배당 미국 ETF를 눈여겨 볼때

무역전쟁으로 경기침체가 높은 지금, 고배당 미국 ETF를 눈여겨 볼때


고금리와 경기 침체 우려가 맞물린 2025년, 투자자들 사이에서 다시 한 번 ‘배당주 투자’가 주목받고 있습니다. 특히 미국 주식 시장에서는 매 분기 꾸준한 수익을 제공해주는 고배당 ETF가 장기 투자 대안으로 부상하고 있습니다. 본 글에서는 대표적인 고배당 ETF 상품을 소개하고, 이들 ETF의 수익률, 배당률, 위험 요인 등을 비교 분석하여, 지금이 왜 미국 고배당 ETF에 투자하기 좋은 시점인지 설명해 드리겠습니다.



대표 고배당 ETF 소개

고배당 ETF는 일정 수준 이상의 배당을 주는 주식에 투자하는 ETF로, 특히 미국 시장에서는 안정적인 수익을 추구하는 투자자들 사이에서 큰 인기를 끌고 있습니다. 대표적인 고배당 ETF로는 Vanguard High Dividend Yield ETF(VYM), iShares Select Dividend ETF(DVY), 그리고 Schwab U.S. Dividend Equity ETF(SCHD)가 있습니다. 먼저 VYM은 대형 우량주 중심의 고배당 종목에 투자하는 ETF입니다. 약 400개 이상의 종목으로 구성되어 있으며, 평균 배당률은 약 3% 내외입니다. 금융, 헬스케어, 소비재 등 다양한 섹터에 분산되어 있어 포트폴리오의 안정성이 뛰어납니다. 특히 장기 투자자들에게는 안정적인 수익 창출이 가능하다는 점에서 매력적인 상품입니다. DVY는 중소형 고배당 종목에 집중한 ETF입니다. 전통적인 에너지, 산업재 기업들의 비중이 높아 경기 회복기에 특히 좋은 성과를 보이는 특징이 있습니다. 배당률은 VYM보다 다소 높지만, 변동성도 조금 더 큽니다. 따라서 DVY는 공격적인 수익을 노리는 투자자에게 적합합니다. 마지막으로 SCHD는 배당 성장성이 높은 기업들에 집중한 ETF입니다. 단순히 배당률이 높은 종목뿐만 아니라, 배당을 지속적으로 늘려온 우량기업들로 포트폴리오를 구성하고 있습니다. 최근에는 젊은 투자자들 사이에서도 인기가 높아졌으며, 자본이득과 배당수익을 동시에 노릴 수 있는 장점이 있습니다. 이들 ETF는 각기 다른 전략을 기반으로 구성되어 있으므로, 본인의 투자 성향에 따라 적절한 ETF를 선택하는 것이 중요합니다.



배당률과 수익률 비교

고배당 ETF를 선택할 때 가장 중요한 기준 중 하나는 배당률입니다. 그러나 단순히 배당률이 높다고 해서 좋은 ETF라고 단정할 수는 없습니다. 배당의 지속 가능성과 ETF의 전체 수익률을 함께 고려해야 합니다. VYM의 최근 12개월 기준 배당률은 약 3.1%이며, 연평균 총수익률은 약 7~9%를 기록하고 있습니다. 이 ETF는 금융, 헬스케어, 통신 섹터 비중이 높아 경기 방어적인 성격이 강하고, 배당 안정성도 높습니다. 2008년 금융위기 때도 비교적 선방한 ETF로 평가됩니다. DVY는 배당률이 약 3.7%로 비교적 높고, 수익률 변동폭도 큽니다. 에너지, 산업, 유틸리티 섹터의 비중이 높기 때문에 경기 변동에 따라 성과 차이가 큽니다. 따라서 경기 회복기에 더욱 높은 수익을 기대할 수 있지만, 침체기에는 하방 리스크도 큽니다. SCHD는 평균 배당률이 약 3.5% 수준이며, 최근 5년간 연평균 수익률이 10%를 넘은 적도 있습니다. 이는 단순 고배당이 아닌 배당 성장 기업 중심의 전략 때문입니다. SCHD는 S&P 500에서 재무 상태가 우수하고, 10년 이상 배당을 유지한 기업만을 편입하기 때문에 안정성과 성장성을 모두 갖췄다는 평가를 받습니다. 이처럼 각 ETF는 배당률과 수익률 측면에서 서로 다른 특성을 가지며, 이를 이해하고 포트폴리오에 반영하는 것이 중요합니다. 장기적으로 배당 수익을 노리는 투자자라면, 단순히 높은 수치보다 배당의 지속 가능성과 ETF 구성의 질을 먼저 따져보아야 합니다.



지금이 투자 적기인 이유

그렇다면 왜 지금, 2025년에 고배당 미국 ETF 투자가 적기일까요? 그 이유는 크게 세 가지로 나눌 수 있습니다. 첫째, 금리 정점에 도달한 시점입니다. 2022~2024년 동안 미국 연준은 인플레이션 억제를 위해 기준금리를 지속적으로 인상했습니다. 하지만 2025년 들어 금리 인상 사이클이 마무리되고, 시장은 점진적인 금리 인하를 기대하고 있습니다. 고금리 환경에서는 채권의 상대 매력이 높지만, 금리 하락이 시작되면 배당주와 고배당 ETF의 수익률이 더욱 부각될 가능성이 큽니다. 둘째, 경기 침체 가능성에 대한 대응 전략으로 고배당 ETF는 우수한 선택입니다. 배당을 지속하는 기업은 기본적으로 재무구조가 탄탄하고 수익성이 높은 기업이 대부분입니다. 이러한 기업들은 경기 침체 상황에서도 실적 방어력이 높아, 포트폴리오 전체의 하방 리스크를 줄이는 역할을 합니다. 배당은 시장이 하락할 때도 꾸준히 현금 흐름을 제공하기 때문에 심리적으로도 안정감을 줍니다. 셋째, 환율 및 환헤지 전략입니다. 미국 고배당 ETF에 투자할 경우 달러화로 수익이 발생하기 때문에, 원화 약세 구간에서는 추가적인 환차익도 기대할 수 있습니다. 특히 2025년에는 글로벌 경제 불확실성 속에 안전자산으로서 달러의 가치가 다시 상승할 가능성도 높습니다. 이러한 복합적인 요소를 고려하면, 2025년 현재는 고배당 ETF에 분산 투자하기에 좋은 시점이며, 수익성과 안정성을 동시에 추구하는 장기 투자 전략으로 적합하다고 볼 수 있습니다.


고배당 미국 ETF는 2025년 현재의 시장 환경에서 매우 유효한 투자 전략입니다. VYM, DVY, SCHD 등 다양한 성격의 ETF들이 존재하며, 각각의 장단점을 이해하고 나에게 맞는 상품을 선택하는 것이 중요합니다. 특히 지금처럼 금리 변화, 경기 변동, 환율 요인이 복합적으로 작용하는 시기에는 안정적인 배당 수익이 큰 힘이 될 수 있습니다. 지금이 바로 미국 고배당 ETF에 장기 투자로 들어가기 좋은 시기입니다. 신중하게 분석하고 꾸준히 수익을 쌓아가 보세요.

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